За 9 месяцев этого года эксперты Банка России выявили в Тульской области четырех нелегальных участников финансового рынка. Компании оказывали финансовые услуги гражданам, не имея на это права. Информация о них внесена в предупредительный список мегарегулятора и направлена в правоохранительные органы.

Два комиссионных магазина выдавали займы гражданам, а это прямое нарушение закона. Недобросовестные комиссионки нередко маскируются под ломбарды. Они приобретают у клиентов имущество якобы с правом обратного выкупа. А в действительности могут продать залог, не соблюдая льготный месячный срок хранения. Настоящий ломбард обязан выдать заемщику залоговый билет.

Еще один нелегальный участник финансового рынка выдавал деньги гражданам под вывеской микрофинансовой организации, не имея такого статуса. «Такие компании опасны тем, что они могут запутать клиента и дать ему на подпись договор или соглашение, которые разрешают продажу заложенного имущества. Так как деятельность подобных фирм лежит вне правового поля, обращение к ним может повлечь серьезные потери», – говорит заместитель управляющего тульским отделением Банка России Дмитрий Борискин.

Четвертая компания оказывала услуги по предоставлению займов под залог недвижимости. Она помогала заинтересованным лицам найти частных инвесторов, готовых предоставить заем. Напомним, физические лица не имеют права выдавать займы под залог недвижимости. Кроме того, подобная деятельность, как правило, направлена не на получение дохода по выданным ссудам, а на захват имущества клиента.

Всего же Банк России за указанный период выявил более 3,6 тыс. субъектов с признаками нелегальной деятельности: почти 1,5 тыс. компаний с признаками финансовых пирамид, более 1200 нелегальных кредиторов и свыше 900 нелегальных форекс-дилеров.

Мегарегулятор ведет предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности, который регулярно обновляется. Сейчас в нем собраны данные по более чем 7,8 тыс. компаний. Проверить правовой статус финансовой организации можно в специальном разделе на сайте Банка России.